兴业银行绵阳分行：斩断电信诈骗"资金链" 守护百姓"钱袋子"

兴业发布

　　兴业银行绵阳分行继2022年4月、8月成功堵截两起通过柜面取现转移涉诈资金、为受诈人挽回损失的风险事件后，近日，该行柜面人员再次堵截一起企图通过柜面取现转移涉诈资金的风险事件，成功为受诈人挽回4.5万元资金损失。

　　10月21日15：50左右，一名30岁左右四川中江籍男子持兴业银行泉州分行的银行卡到绵阳分行营业部柜面取现，要求将卡上资金全部取出。该行柜员查询账户信息及近期交易流水时，发现该账户近一年未发生交易，仅在当天约在来银行前1小时跨省跨行转入资金4.5万元。该柜员向持卡人核实账户信息时，持卡人并不知晓转款人信息及转账用途。结合该卡异常交易情况，该行柜员以账户长时间未使用，需客户提供资金用途来源信息、重新启用需联系开户行为由暂拒其取款，客户未表态即离开银行。随后柜员立即通知开户行做好进一步核实、并对账户实行暂停非柜面管控。

　　 10月24日，该行工作人员进一步排查该账户时，发现该卡已于10月24日由河南省焦作市公安局以涉案A的原因冻结半年，开户行工作人员向绵阳分行精准识别提供的帮助表示感谢。

　　当前，不法分子涉电诈案件时有发生，防范电诈形势依然严峻，其中通过手机银行和网上银行进行非法资金转移是常见的方式。兴业银行绵阳分行主动作为，严格落实账户风险管控，持续提升风险识别能力，密切关注柜台取现交易。对于存疑的取现行为，详细了解账户开立及使用情况，加强对账户交易的系统监测，关注突发大额交易的账户，积极联动查询，排查出可疑账户加强管控，发现可疑账户及时报告公安反诈中心，有效协助公安机关阻断诈骗资金转移，保护群众利益。

　　下一步，绵阳分行将持之以恒落实“反电诈”各项部署，严格执行各项规章制度，提升反诈技能，进一步筑牢反诈“防火墙”，保护好人民群众的“钱袋子”。