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两年前，于嫣在成都逛街时钱包被偷，身份证也丢了。之后她补办了身份证，却没向警方报案。今年8月16日她才发现，自己的身份证先后在吉林、内蒙古被人冒名，办了3张银行卡，其中一张交易流水竟达500余万元。
>>身份证被冒用开户，流水超500万
于嫣是黑龙江人，在成都读大学，现留在成都工作，从未去过内蒙古和吉林。自己名下莫名在异地开了三张卡，实在是想不通。随后，她报了警。
于嫣查询后发现，3张银行卡都开户于2年前，有两张卡余额都是0。银行打出另一张银行卡的流水清单之后，于嫣一看吓了一跳：这张银行卡的交易超过200次，转入款项超过500万元，转出也有500万元。
>>若涉嫌违法犯罪，担心被牵连
了解具体情况后，银行工作人员给出了解决方案：目前这张卡上余额为0，卡在于嫣名下，可以走正常流程，先挂失这张卡，再把卡直接注销。
于嫣担心，在几个月内有大额资金流水，不排除有不法分子用这张卡来诈骗或洗钱。她说，一旦这张卡被查出涉及非法勾当，自己岂不是会受牵连？
于嫣很疑惑：“难道捡了一张身份证就能开户？银行都不审查么？”
>>银行：可注销“歪”账户
对于于嫣的疑问，成都人民南路某银行的负责人表示，“客户说自己身份证被冒用，但银行不是公安机关，没法确认。”该负责人说，一般情况下，银行都会要求客户出示公安机关提供的报案回执或者相关证明，再进行销户。也可由本人出具身份证早已遗失否认声明，银行再走冒名销户程序处理。
另一家银行调查后也决定，将另两张冒名卡进行冻结销户。目前，两家银行均已启动冻结、销户程序。
●业内分析
>>冒名者或与当事人很像
某银行业内人士分析，于嫣的身份证丢失后，很可能被他人利用，找了一个长得像的人，拿着于嫣的身份证去开户，蒙混过关。“很多人的身份证照片和本人相差很大。银行也很尴尬，很多时候工作人员靠肉眼难以有效识别，只能靠其他辅助证件，如户口本，社保卡、驾照等。”
成都一银行负责人建议，如不慎遗失身份证，一定要报案并补办身份证，“就算被冒名开户，因为已报案，和你也没有关系。”
●律师说法
>>身份信息被冒名，不应承担责任
律师陈杨表示，在本案中，如果有人使用冒名的银行卡进行违法犯罪活动，应由行为人承担法律责任，与于嫣无关，但她应积极配合有关部门调查。
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发表于 2016-8-21 09:05
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